一直以来,由于各国监管规定的不同,跨境支付领域的风控和合规要求比较复杂,对外贸企业的跨境贸易展开产生了许多不利影响。当前,国际市场形势日趋复杂,各国关于对外贸易的规定也大多进行了调整,这一情形加大了外贸企业出口的合规性审查风险,同时,也加重了外贸企业进行合规建设的任务量。
合规建设是一个非常复杂的工作,对于大型企业而言,这项工作可以交由专门的团队进行分析,并得到更适应新外贸环境的交易方式。但对于规模较小的中小企业而言,不仅没有足够的技术,也没用足够的人力去打磨这一过程。
PingPong作为我国跨境支付领域的领军企业,对于合规建设很有心得。作为我国率先在欧美主流国家获得监管准入的,同时也是极少数获得双边合规认证的跨境支付机构,Pingpong针对中小外贸企业的合规建设问题,推出了PingPong福贸——一款基于数字技术建立的一站式外贸收付款解决方案。
为保障广大中小企业的资金安全,避免账号冻结、封禁等风险,PingPong福贸通过运用数字技术和人工智能技术,在通过对大数据收集的大量案例进行研究的基础上,自主研发了一套完善的智能风险监测系统。该系统通过对海外客户的资质进行审查,结合对用户的每一笔资金往来进行监测的结果进行综合评估,为用户识别风险客户、阻止风险交易,有效提升用户的反诈骗、反洗钱等识别能力。
在支付流程中,PingPong福贸还设置了多重验证环节,严格防范用户资金被盗取的可能。同时,通过与国际知名机构、银行进行合作,储存在PingPong福贸平台内的每一笔资金都严格依据国际标准进行三方独立审计,有效隔绝了由于信息多方串联导致的信息泄露风险。为让用户实现安心收付,PingPong福贸还推出了「资金轨迹查询」功能,让用户可以实时查看资金流向。
PingPong福贸的出现,促进了中小外贸企业合规建设的进度,为其展开国际贸易提供了安全支付底座。未来,PingPong福贸还将关注各国经贸规则和政策的变动趋势,为中小外贸企业开展对外贸易完善合规建设。
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