揭秘人工智能在反洗钱中的应用：欧洲银行联合会联手SAS，助力全球各银行打击金融犯罪

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Risk.net评审委员会高度评价SAS，称赞其软件和解决方案“超前满足尚未出台的法规和准则”

中国北京， 2021 年 10 月 29 日 ——据联合国毒品和犯罪问题办公室估计，每年通过全球金融系统洗钱的金额高达8000亿到2 万亿美元，占全球GDP总额的2-5%。最近，欧洲银行联合会（EBF）与SAS开展合作，共同帮助全球金融公司打击洗钱犯罪活动。欧洲银行联合会成员包括欧洲32个国家级银行协会，下辖5981家银行，约 260万名员工。

“传统的反洗钱方法效率低下，跟不上业务和技术的快速发展，因此迫切需要采取更具创新性的方法来打击金融犯罪。”欧洲银行联合会首席执行官 Wim Mijs 表示：“反洗钱的未来在于采用创新技术和共享解决方案。这些技术和解决方案的应用能够增强专家的判断力，并揭开复杂犯罪网络的全貌。我们相信，与SAS的合作将帮助我们为联合会成员及整个银行界做好准备，以应对这一新的现实挑战。”

在欧盟，尽管可疑洗钱事件报告不断增多，欧洲刑警组织（Europol）的数据显示，2009年至2014 年间仅有不超1.1%的非法所得被没收。为扭转这一令人担忧的不利趋势，欧盟委员会于今年七月发布了新的一揽子反洗钱立法提案。其中一项立法建议是，首次要求银行及其他金融机构遵守可以直接适用的法规。在未来几年，还将成立一个新的欧盟反洗钱机构。

免费开设反洗钱大师班

2022年初，欧洲银行联合会和SAS将联合推出一个在线的反洗钱大师班，由精通反洗钱高级分析的专家授课。不同于侧重监管和运营的传统反洗钱课程，本次反洗钱大师班系列课程将聚焦人工智能和机器学习如何帮助银行更加有效地打击金融犯罪。

立即预注册免费的反洗钱大师班，其中包括两期课程：

• 揭秘人工智能在反洗钱中的应用。 首期反洗钱大师班将于2022年3月开课，主要介绍人工智能和机器学习技术如何在反洗钱中真正发挥作用。它还将探究如何利用共享交易监控设施加强反洗钱交易监控，以及如何将其纳入当前的监管框架。

• KYC新技术。 2022年4月至5月，第二期反洗钱大师班课程将介绍当前的立法情况，并探讨高级分析可以利用哪些新方法为银行开展KYC（了解你的客户）和客户尽职调查提供便利。专家还将介绍数字身份识别和网络可视化等解决方案在提高客户尽职调查透明度和效率中的作用。

在线大师班结课后，在2022年6月注册反洗钱师协会召开欧洲会议期间，欧洲银行联合会将与SAS在布鲁塞尔举办一场线下社交活动。届时，反洗钱专家小组将就银行如何将高级分析嵌入其反洗钱框架展开现场讨论与解答。

不仅仅是“查漏补缺”

今年1月，政府间金融犯罪监管机构——金融行动特别工作组（FATF）警告说，新冠疫情爆发后，盗取数字身份犯罪活动日益猖獗。

在同月，SAS、毕马威和注册反洗钱师协会（ACAMS）对全球850多名注册反洗钱师协会成员进行了调查，以评估这些合规专业人士在疫情期间是如何调整其反洗钱策略的。今年8月发布的反洗钱技术研究报告表明：

• 三分之一的金融机构称，为应对新冠疫情，他们加速应用了人工智能和机器学习以实现反洗钱合规性。

• 另有39%的受访者表示，尽管面对新冠疫情的挑战，他们仍在按计划推行人工智能和机器学习。

“我们的研究表明，行业正处于关键的十字路口。银行总体上已经认识到了人工智能将改变反洗钱的游戏规则，但大多数银行仍在努力拥抱并探索如何更好地利用这项技术，”SAS欺诈管理与安全智能高级副总裁 Stu Bradley 表示：“通过与欧洲银行联合会合作，我们期待通过我们的指导为银行照亮前进的道路，使他们看得更远，而不仅仅是关注哪里还没有合规。通过使用人工智能技术，能够促使反洗钱在银行欺诈和风险管理职能方面取得更大的进展。”

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